人大重陽網 綠色金融年度報告發布,行業最新進展都在這了人大重陽 綠色金融年度報告 行業最新進展

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            綠色金融年度報告發布,行業最新進展都在這了

            發布時間:2022-04-29作者: 人大重陽 

            2022年4月29日,《中國綠色金融發展研究報告2021》研究報告發布。 

            人大重陽網綜合媒體報道:2022年4月29日,由中國金融學會綠色金融專業委員會指導、中國人民大學重陽金融研究院(人大重陽)主辦、中國人民大學生態金融研究中心、中國人民大學環境學院承辦的“碳中和2060與綠色金融論壇(2022年夏季)”在京舉行,來自金融、環境經濟等領域以及碳交所的數十名專家學者線上、共同參會,研討中國碳中和背景下的綠色金融矩陣發展。會議發布《中國綠色金融發展研究報告2021》研究報告,提出了中國綠色金融已經進入了碳中和的綠色金融矩陣發展階段。報告已由中國金融出版社出版。中新社、新華財經、21世紀經濟報道、中國銀行保險報、環境經濟雜志、深圳特區報等多家媒體對發布會進行報道。

            報告提出,2021年碳中和元年,綠色金融進入了全新的發展階段。綠色金融制度、政策和工具,圍繞著碳中和目標而展開,不僅更加多樣化,而且呈現互相聯動支持共同發展的特色,走上了立體交織綜合發展的大道,形成了碳中和的綠色金融發展矩陣。


            報告封面


            研究報告呈現了雙碳目標下綠色金融矩陣式發展的特點。在綠色信貸方面,中國人民銀行運用碳減排支持工具等結構性貨幣政策工具,引導綠色信貸精準對接碳減排項目。2021年末,中國綠色貸款余額15.9萬億元,同比增長33%,存量規模居全球第一。這些綠色信貸資金主要投向了碳減排項目。目前,綠色信貸占整個綠色金融資金總額的90%以上,在碳中和的綠色金融矩陣中發揮著主體作用。


            2020至2021年,綠色債券最大的特色:一是聚焦碳中和,二是國際化趨勢明顯。在聚焦碳中和方面,藍債發行取得突破,應對氣候變化專題的碳中和債券在綠色債券中占據了主體地位。在綠色債券國際化方面,2020年10月20日,發改委、人民銀行等五部門聯合印發的《關于促進應對氣候變化投融資的指導意見》,提出支持我國金融機構和企業到境外進行氣候融資,從政策上支持和鼓勵通過綠色債券引進國際資金和境外機構投資者。2020年,中資企業直接在境外發行了29筆綠色債券,募集資金約102億元。


            2020年7月15日,由財政部、生態環保部等共同發起設立的國家綠色發展基金股份有限公司揭牌運營,首期募資規模885億元,有望撬動4000億元社會資本。在綠色金融里,以銀行為主體發放的綠色信貸占比高達90%以上,超人民幣貸款占社會融資存量比重(60.2%)30個百分點。這會導致風險偏好不匹配、投資不穩定,風險周期長等問題,也會影響綠色債權融資總量的進一步擴大。有著財政加持的國家綠色發展基金,將激勵增加碳中和股權投資,完善綠色金融資金組合機構。


            2020至2021年,ESG投資在雙碳目標資金供給中發揮著越來越重要的作用。雙碳目標與ESG的三個方面相連。ESG里的E是指環境指標,在目前全球碳減排碳中和背景下,與碳相關的指標成為環境指標中的核心指標。2021年10月下旬發布的中國碳達峰、碳中和“1+ N”政策文件將ESG中針對環境方面的考核放在了重要位置。而且,經過2016年開始的大規模綠色金融政策和實踐推進,已經開始促進我國部分企業形成綠色路徑依賴,而ESG投資的擴展,既受益于這一綠色路徑依賴,又作為綠色金融重要環節,強化了因為綠色金融政策推進引導的路徑依賴。


            碳金融市場,作為綠色金融的重要組成部分,在2020至2021年實現了飛躍發展。2021年7月16日,全國強制性碳排放權交易市場正式啟動。納入發電行業重點排放單位2162家,覆蓋約45億噸二氧化碳排放量,是全球規模最大的碳市場。截至2021年6月成交額約114億元,交易率4%。相比較于歐盟碳市場400%以上的交易率,目前我國碳市場4%的交易率,說明了活躍度的嚴重不足,需要通過更多的行業加入以增加企業差異度,引入更多的金融工具和手段活躍供需,增加碳市場的活躍度,也說明了我國碳市場的發展潛力。根據我們的測算,如果我國的交易率也能達到歐盟碳市場的400%,交易額將超過萬億元,不僅為碳中和行業帶來豐富的收益,也將成為金融主體業務之一,并提升人民幣國際化進程。


            發展中的綠色保險也呈現與其他綠色金融政策和工具互相配合的特征。2020年1月,中國銀保監會發布《關于推動銀行業和保險業高質量發展的指導意見》,提出保險產品要突破已有的環責險、巨災險的要求,服務于碳中和的氣候保險產品創新日益多樣化需求,體現與綠色信貸、綠色債券相配合的特征,推動為支持碳匯貸、碳中和債券發行的各種碳保險產品應運而生。


            2020年至2021年,我國的金融機構第一次感受到環境風險的壓力。國內嚴格的碳減排政策和歐盟碳排放調節機制等,都影響和改變著銀行已貸客戶的市場擴張能力和項目凈收益,從而轉化為銀行的信貸風險。生物多樣性的大量喪失,全球對生物多樣性問題的關注,給銀行貸款中涉及生物多樣性風險的項目帶來風險,從而影響其還款能力。氣候轉型危機和生物多樣性危機的互相影響,在后疫情時代,形成了復雜復合的環境風險,甚至有可能引發系統性金融風險,從而影響金融穩定。2020年之前,我國綠色金融集中于環境機遇管理,聚焦于如何運用金融工具支持生態環境保護。但是,從2020年開始,我國綠色金融發展走向了圍繞碳中和而開展的環境風險和環境機遇的雙向管理,從而加深了與國際綠色金融一致性和融合性。


            報告強調,碳中和的實質是在根本上顛覆性地再造中國未來經濟發展模式。碳中和金融,就必然成為2020至2021年的主題,并沿著碳中和的綠色金融矩陣而開展,引導著我國的綠色企業、綠色項目、綠色發展,逐漸形成綠色發展路徑依賴。


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